Niektórzy emeryci otrzymują już deklaracje PIT z ZUS i KRUS. Okazuje się, że ci, którzy rozliczą PIT z małżonkiem mogą zyskać spory zwrot od fiskusa. Wyjaśniamy, dlaczego warto rozliczyć się wspólnie i sprawdzić PIT otrzymany z organu rentowego.
Osoby pobierające emerytury i renty właśnie otrzymują PIT z ZUS. Te osoby, które zapłaciły w ubiegłym roku zaliczki na podatek, odbierają PIT-11 A. Osoby, których dochód nie przekroczył kwoty wolnej 30.000 zł, otrzymają zwrot zaliczki pobranej przez ZUS lub KRUS. Najwięcej mogą zyskać, jeżeli mają prawo do ulg i odliczeń w podatku.
Dla kogo zwrot podatku w PIT emeryta i rencisty?
Osoby, których przychód za 2023 rok nie przekracza 30.000 zł, zapłaciły zaliczki na PIT od 13. i 14. emerytury. Osoby z najniższą emeryturą do zwrotu mają 290 zł. Jednak ci, którzy rozliczają się z małżonkiem, który ma wyższą emeryturę, mogą odzyskać więcej.
Rozlicz się bez instalowania programu!
Nie czekaj i już dziś rozlicz PIT wspólnie z małżonkiem online w e-pity, bez konieczności instalowania osobnego oprogramowania.
Dokonaliśmy analizy PIT-11 dwójki emerytów. Gdyby rozliczyli się osobno, nie zyskaliby tak dużo, jak na wspólnym rozliczeniu. Dodatkowo Pani Małgorzata korzysta z ulgi na rehabilitację i odliczyła użytkowanie samochodu w PIT. Dzięki temu we wspólnym PIT z małżonkiem zyskała 273 zł z tytułu ulgi rehabilitacyjnej, a wspólnie z mężem otrzyma od fiskusa 1427 zł. Gdyby nasza czytelniczka rozliczała się sama, nie skorzystałaby z ulgi, jej dochód bowiem jest poniżej kwoty wolnej od podatku.
Wspólny PIT emerytów to często wyższy zwrot nadpłaty — sprawdź, czy możesz dostać więcej, lub wyższy zwrot należy się Twoim dziadkom, lub rodzicom?
W tym roku szczególną uwagę na swoje rozliczenia roczne powinny zwrócić osoby, które otrzymają PIT-11 A z ZUS. Na tym dokumencie widnieje kwota pobranej zaliczki. U naszej czytelniczki była to kwota 290 zł. Jej mąż zapłacił ze swojej emerytury 1080 zł zaliczek. Do tego miał inne dochody z umowy zlecenia. Małżonkowie dzięki wspólnemu rozliczeniu otrzymają dużo wyższy zwrot podatku niż w ubiegłych latach. Złożona wspólnie deklaracja da im 1427 złotych zwrotu podatku. Musimy jednak pamiętać, że wspólnie rozliczą się jedynie małżonkowie, którzy rozliczają się na zasadach ogólnych.
W analizowanym przypadku dochód wspólny małżonków wyniósł 68 423,26 zł. Fiskus zwróci im pobrane zaliczki na PIT, oraz skorzystali z ulgi na rehabilitację. Mężowi Pani Małgorzaty ZUS potrącił zaliczki na PIT w kwocie 1080 zł, jej w wysokości 290 zł. Dodatkowo małżonkowie skorzystali z korzyści z odliczenia samochodu użytkowanego przez osobę niepełnosprawną. Dlatego też fiskus zwróci im 1427 zł.
Źródło: Rozliczenie PIT-37 na podstawie danych czytelników PIT.pl
PIT emeryta lub rencisty a ulga na rehabilitacje
Wiele osób starszych, które posiadają orzeczenie o niepełnosprawności, może dodatkowo skorzystać w PIT z ulgi na rehabilitację. To odliczenie może powiększyć zwrot podatku. Przy wspólnym rozliczeniu można zyskać więcej. Ulgę rehabilitacyjną w intuicyjny sposób można policzyć w programie.
[potykacz_pit_2]
1,5 % dla OPP
Emeryci i renciści, którzy zapłacili w 2023 roku podatek mogą też przekazać 1,5% z niego wybranej organizacji pożytku publicznego. Wystarczy do programu do rozliczeń wpisać KRS wybranej OPP. Nasza czytelniczka, gdyby rozliczyła się sama nie przekazałaby darowizny wybranej organizacji. Dzięki rozliczeniu z mężem mogła przekazać 1,5 % OPP.
Wspólne rozliczenie PITOdliczenia w PITUlga rehabilitacyjnaZUSEmeryturyPIT-37PIT-11Podatek PITHome 2RolnikKwota wolna od podatku