Emeryci i renciści, którzy otrzymują z ZUS PIT-11A powinni rozważyć wspólne rozliczenie z małżonkiem. Wspólny PIT może bowiem przynieść sporo korzyści. Nie zawsze bowiem opłaca im się nic nie robić z rozliczeniem i czekać na to, aż fiskus ich rozliczy. Tłumaczymy, dlaczego warto rozliczyć się wspólnie.
Rozlicz wspólny PIT w programie e-pity
Emerycie i rencisto, wczytaj Twój e-PIT i rozlicz się razem z małżonkiem. Nie musisz znać się na podatkach. Jeśli będzie taka konieczność, program podpowie Ci gdzie i jak uzupełnić niezbędne dane. Wypełnij wygodnie PIT i wyślij PIT 2025 online >>
PIT-11A a wspólne rozliczenie PIT
Emeryt lub rencista, który otrzymał za 2024 r. PIT-11A od ZUS zapłacił zaliczki na podatek. Tym osobom, których dochód nie przekroczył 30 000 zł, fiskus będzie musiał zwrócić pobrane zaliczki. Sporo osób może liczyć na zwrot, ponieważ z 13. i 14. zostały one pobrane automatycznie. Jednak osoby, które pobierają rentę lub emeryturę i pozostają w związku małżeńskim, mogą otrzymać wyższy zwrot podatku, kiedy rozlicza się z mężem lub żoną. We wspólnym rozliczeniu małżonkowie mają do wykorzystania 60 000 zł kwoty wolnej od podatku. Mogą też zyskać więcej rozliczając wspólnie ulgi podatkowe. Dlatego warto przed wysłaniem PIT zrobić symulacje rozliczeń w programie e-pity.pl i sprawdzić, czy wspólny PIT nie opłaca się bardziej. [potykacz_pit_2]
Wspólny PIT emerytów lub rencistów to często wyższy zwrot nadpłaty
Małżonkowie rozliczający się wspólnie w większości przypadków zwrot nadpłaty podatku otrzymają do 45 dni od złożenia zeznania. Jednak jeżeli nie dokonają wspólnego rozliczenia i będą czekać na to aż fiskus ich rozliczy zwrot podatku najwcześniej otrzymają w lecie. Fiskus bowiem będzie automatycznie akceptował zeznania podatkowe przygotowane w e-Urzędzie dopiero po 30 kwietnia 2025 roku. Stąd warto rozliczyć PIT w formie elektronicznej po otrzymaniu PIT-11A z ZUS.
Źródło: Shutterstock
PIT-11A a inne dochody
W sytuacji kiedy drugi małżonek pracuje na umowę o pracę, zlecenie czy dzieło lub prowadzi działalność gospodarczą opodatkowaną na zasadach ogólnych również wtedy warto rozważyć wspólny PIT. Podobnie jak w sytuacji kiedy drugi małżonek nie uzyskuje dochodu. Warto dokonać symulacji w programie e-pity.pl i sprawdzić co jest dla nas najbardziej opłacalnym rozwiązaniem.
Rachunek bankowy
W rozliczeniu rocznym warto zgłosić swój rachunek bankowy do urzędu skarbowego, żeby szybko i bezpiecznie otrzymać zwrot nadpłaty. Można to zrobić w składanym zeznaniu PIT, w usłudze Twój e-PIT lub na formularzu ZAP-3. W przypadku rachunek był zgłoszony wcześniej do urzędu i jest aktualny, nie trzeba nic robić.
PIT-40A
W sytuacji kiedy emeryt lub rencista otrzyma za 2024 rok od organu rentowego PIT-40A, nie musi rozliczać PIT, o ile nie osiągną w ubiegłym roku przychodów z innych źródeł i nie korzysta z ulg i odliczeń. W sytuacji kiedy jest inaczej należy złożyć roczne zeznanie w terminie do 30 kwietnia.