W tym roku wielu podatników nie otrzyma oczekiwanych zwrotów podatku. Co zrobić, żeby dopłacić fiskusowi jak najmniej, jak rozliczyć korzystnie PIT za 2023 rok? – podpowiadamy
Resort finansów przygotował wstępne rozliczenia podatkowe, które czekają na podatników w usłudze Twój e-PIT. My z kolei podpowiadamy, jakich ulg przygotowane przez fiskusa zeznanie podatkowe nie obejmuje. Radzimy, jak korzystnie rozliczyć PIT oraz co zrobić, żeby dopłacić fiskusowi jak najmniej?
W e-Urzędzie Skarbowym na podatników czekają wstępnie przygotowane zeznania podatkowe, jednak deklaracje nie zawierają pełnych ulg i odliczeń. Musimy je zweryfikować i uzupełnić, są też rzeczy, których e-PIT nie zawiera. A PIT można niekiedy rozliczyć korzystniej, rozliczając się samotnie z dzieckiem, wspólnie z małżonkiem lub stosując ulgi podatkowe. Możliwości na korzystne rozliczenie jest kilka. Poniżej podpowiadamy, co zrobić, by zaoszczędzić.
Twój e-PIT załadujesz także w programie e-pity
Redakcja PIT.pl rekomenduje program e-pity, który pozwoli na wczytanie wstępnie rozliczonego przez Ministerstwo Finansów PIT-a. Nie musisz znać się na podatkach. Jeśli będzie taka konieczność, program podpowie Ci gdzie i jak uzupełnić niezbędne dane podatkowe w Twojej deklaracji PIT np. pomoże w uzupełnieniu przysługujących ulg i odliczeń. Wypełnij wygodnie Twój PIT-37 w Programie e-pity 2023 i wyślij PIT 2024 online >>
Tego e-PIT w e-Urzędzie Skarbowym nie zawiera
PIT przygotowany przez fiskusa nie zawiera:
- zmian w ulgach na dzieci np. ulgi na dziecko pełnoletnie, które nadal się uczy lub niewykorzystanej kwoty ulgi na dziecko,
- innych ulg, które przysługują podatnikowi za 2023 rok np. ulgi rehabilitacyjnej czy termomodernizacyjnej;
- darowizn i odliczeń np.: z tytułu użytkowania internetu lub wpłat na IKZE;
- zmiany sposobu rozliczania, np. na wspólny z małżonkiem lub osobie samodzielnie wychowującej dzieci;
- zmian numeru rachunku, na który chce otrzymać zwrot nadpłaty.
- zmiany OPP, której chcemy przekazać 1,5% wsparcia
Dodatkowy zwrot podatku z ulgi dla dzieci
Najwięcej problemów podatnikom o niskich dochodach sprawia uzyskanie dodatkowego zwrotu z ulgi na dzieci. E-pit nie dodaje tej ulgi automatycznie. W programach online do rozliczeń nie trzeba jej dodawać osobno, algorytmy ją liczą, w rządowej aplikacji trzeba zaznaczyć dodatkowy zwrot z ulgi na dzieci ze składek, kiedy brakuje podatku do zwrotu ulgi.
Źródło: Shutterstock
Ulgi podatkowe sposobem na zapłatę niższego podatku
Rozliczający się w PIT-36, PIT-37, PIT-28 podatnicy mogą skorzystać z wielu ulg i preferencji. W PIT można odliczyć np.:
- ulgę z tytułu wychowywania dzieci,
- ulgę termomodernizacyjną
- ulgę rehabilitacyjną,
- darowizny: na cele edukacji zawodowej, kultu religijnego, na rzecz krwiodawstwa, na organizacje pożytku publicznego, na cele charytatywno-opiekuńcze kościołów i kościelnych osób prawnych,
- na Internet,
- na robotyzację,
- na inwestycje (w spółkę alternatywną),
- na marketing nowych produktów,
- na zakup terminala płatniczego,
- na produkcję nowych towarów,
- na zakup i renowację zabytków,
- z tytułu składek na rzecz związków zawodowych,
- na działalność sportową, kulturalną, kształcenie wyższe,
- z tytułu zwrotu nienależnie pobranych świadczeń, które wcześniej podwyższyły ich podstawę opodatkowania,
- ulgi na badanie i rozwój,
- z tytułu zapłaconych składek ZUS, składek na indywidualne konto zabezpieczenia społecznego (IKZE) i składek na ubezpieczenie zdrowotne,
- ulgę abolicyjną (ulgę dla zarobków zagranicznych),
- z tytułu nierzetelnych płatności,
- stratę z lat wcześniejszych.
Ulgi podatkowe i odliczenia w PIT są najlepszym sposobem na to, by zapłacić mniej fiskusowi. Stąd warto zainteresować się rozliczeniem i wpisać do niego przysługujące ulgi i odliczenia.
Warto sprawdzić PIT, zanim fiskus go zaakceptuje automatycznie
Za deklarację podatkową odpowiada podatnik. Jeżeli nie zainteresujemy się zeznaniem, nie zweryfikujemy go fiskus PIT-37 i 38 zaakceptuje automatycznie. Trzeba pamiętać, że PIT-28 i PIT-36 nie rozliczy się automatycznie. Dodatkowo warto sprawdzić, czy nie opłaca nam się wspólne rozliczenie z małżonkiem kiedy obydwoje rozliczamy się na skali podatkowej. Do tego trzeba wiedzieć, że przygotowany PIT przez fiskusa nie zawsze jest poprawny. Może się zdarzyć, że do skarbówki nie wpłynęły wszystkie zeznania rozliczeniowe, nasz pracodawca nie przekazał PIT-11, zmienialiśmy zleceniodawców. W przypadku braków w dokumentach źródłowych przygotowany przez fiskusa PIT będzie niekompletny. Stąd warto zainteresować się swoim zeznaniem rocznym i go sprawdzić oraz w razie konieczności poprawić.
Rozliczenie w programie online przygotujesz sam
Wbrew pozorom rozliczenie podatkowe nie jest trudne i nie trzeba ponosić kosztów zapłaty za jego przygotowanie. Osoby posiadające dokumenty źródłowe i niezbędne informacje mogą przygotować rozliczenie w programie online. Wystarczy, że wprowadzą wszystkie dane do kreatora, który przeprowadzi ich przez proces przygotowania zeznania podatkowego. Dzięki temu można zaoszczędzić nawet kilkaset złotych, ceny przygotowania zeznania podatkowego wahają się bowiem od kilkudziesięciu do kilkuset złotych. W programie online można też poprawić zeznanie i przygotować jego korektę.