Zgłosisz transakcje gotówkowe [2006.08.23]

15 grudnia 2005r. weszła w życie dyrektywa wprowadzająca dodatkowe obowiązki dla podmiotów dokonujących dużych transakcji gotówkowych.

Chodzi o DyrektywÄ™ 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z  26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziaÅ‚ania korzystania z systemu finansowego w celu prania pieniÄ™dzy oraz finansowania terroryzmu (Dz. Urz. UE L 309 z 25.11.2005 r.) która naÅ‚ożyÅ‚a na PaÅ„stwa CzÅ‚onkowskie UE obowiÄ…zek jej implementacji do dnia 15 grudnia 2007.

Przepisy rozszerzają listę instytucji obowiązanych o każdy podmiot przeprowadzający transakcję gotówkową, w ramach prowadzenia działalności gospodarczej polegającej na handlu towarami lub usługami, której równowartość przekracza 15.000 euro, również gdy jest ona przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane.

W zakresie identyfikacji klienta konieczne będzie zebranie odpowiednich danych:

• w momencie nawiÄ…zywania kontaktu biznesowego;
• podczas przeprowadzania transakcji kwotowej (15 000);
• w momencie zaistnienia podejrzenia istnienia zwiÄ…zku z przestÄ™pstwem prania pieniÄ™dzy lub finansowania terroryzmu;
• w momencie zaistnienia podejrzenia posiadania nieaktualnych danych.

Źródło: GIIF

przeczytaj dyrektywępowrót do listy aktualności