Aktualności

2010

2010 VIII

PIT po terminie

W poniedziałek 30 kwietnia minął termin złożenia PIT za 2011 rok. Co zrobić, jeśli nie złożyłeś PIT w terminie?

Oferty leasingu

Przekonaj się jak wiele możesz zyskać biorąc w leasing nieruchomość, samochód, maszyny i urządzenia...

Reklama: Firma i przemys?

ZACISKARKA DO RUR 16-32 PRASKA DO RUR PEX/AL/PEX

Cena: 299.99 z?

newsPIT

Jeżeli chcesz być zawsze na bieżąco w podatkach.
Zamów bezpłatny biuletyn podatkowy.

Aktualności podatkowe

Akwizycja na rynku wtórnym, za pomocą której PTE walczą pomiędzy sobą o klientów, nie zwalnia tempa. Według najnowszych danych sierpniowa sesja transferowa przyniosła czwarty z rzędu wzrost liczby osób, które dokonały zmiany funduszu emerytalnego.

Ponadto, tak jak w dwóch poprzednich latach, bilans wakacyjnej sesji transferowej okazał się wyższy od tych z lutego oraz z maja. Tym razem liczba migrujących osób wyniosła 150,1 tys., co w stosunku do poprzedniej sesji oznacza wzrost o blisko +1,5 tys. osób. Sierpniowa sesja nie okazała się jednak rekordowa, gdyż najwyższy poziom transferów odnotowaliśmy dokładnie rok temu. W sierpniu 2009 roku liczba migrujących uczestników wyniosła 154,8 tys. osób. W bieżącym roku, tj. po trzech z czterech zaplanowanych sesji, na zmianę funduszu zdecydowało się 440,8 tys. osób. Wszystko wskazuje zatem na to, że w 2010 roku zostanie pobity kolejny rekord. Wydaje się jednak, że liczba osób, które zmienią fundusz emerytalny nie przekroczy poziomu 600 tys.

W trakcie ostatniego okienka transferowego, na migracji członków, skorzystało 7 na 14 pomiotów (AEGON OFE, Allianz Polska OFE, Amplico OFE, AXA OFE, Generali OFE, Nordea OFE i PKO BP Bankowy OFE). Nie było większego zaskoczenia, gdyż po raz kolejny najwięcej członków per saldo przeszło do AXA OFE. Tym razem różnica pomiędzy liczbą osób, która przyszła do funduszu (+32,8 tys.), a liczbą osób, która z niego odeszła (-9,5 tys.) wyniosła +23,4 tys. osób. Co istotne AXA PTE jest liderem rynku wtórnego już od ponad dwóch lat i m.in. dlatego firma jest coraz bliższa zrealizowania swojego celu, którym jest osiągnięcie 1 mln członków do 2012 roku. Na koniec lipca fundusz AXA OFE zarządzał aktywami 921,4 tys. osób. Postawiony cel może zatem zostać zrealizowany znacznie wcześniej niż zakładano.

Na drugim miejscu pod względem sierpniowych transferów z wynikiem o połowę słabszym od AXA OFE znalazło się Generali OFE, dla którego bilans wyniósł +11,2 tys. osób. Warto jest zwrócić uwagę, ze coraz więcej osób trafia również do PKO BP Bankowy OFE. Jeszcze rok temu fundusz ten był outsiderem pod względem migracji, ale zarówno majowa jak i sierpniowa sesja pokazują, że tendencja uległa odwrócona. W trakcie ostatniego okienka sesji transferowej PKO BP Bankowy OFE pozyskał o +10,8 tys. członków więcej niż stracił, co wśród wszystkich OFE plasuje go na trzeciej pozycji.

Na szarym końcu listy transferowej znajdują się dwie największe instytucje. Nie są one jednak chętne do walki o klienta na rynku wtórnym. Bierna postawa wynika z nowych regulacji prawnych, które mówią o tym, że po przekroczeniu 45 mld złotych aktywów opłata za zarządzanie funduszem emerytalnym jest stała. W związku z powyższym bilans sesji transferowej zarówno w przypadku Aviva OFE (-33,1 tys. osób) oraz ING OFE (-14,7 tys. osób) nie zachwyca. Z biznesowego punktu widzenia takie podejście wydaje się jednak uzasadnione.

Zespół Analiz Online/ Analizy Online

powrót do listy aktualności Moja emerytura/renta

e-Porady – czytaj za darmo!

Odpowiedzi redakcji PIT.pl na pytania podatkowe użytkowników:

Ile można dorobić na emeryturze?2012-05-14 13:54:57

Jestem na emeryturze. Kwota mojej emerytury wynosi 1200 zł. Mam możliwość dorobienia trochę pieniędzy. Chciałam spytać, ile można dorobić, żeby nie trzeba było odprowadzić podatku do urzędu skarbowego. A jeśli trzeba to zgłosić, to jakie dokumenty są potrzebne do rozliczania...

Odpowiedź

Umowa zlecenie z emerytem mundurowym a składki ZUS2010-09-17 11:45:14

Chcę zawrzeć umowę zlecenie z emerytem mundurowym. Nie jest on zatrudniony ani na umowę o pracę, ani inną umowę zlecenie. Jakie składki ZUS powinny być naliczane od tej umowy?

Odpowiedź

Właściciel firmy na emeryturze2010-04-28 08:45:00

Czy właściciel firmy (spółki cywilnej) przechodząc na emeryturę może dalej prowadzić działalność? Jeżeli tak, to czy musi odprowadzać składki do ZUS ? Jakie dochody z działalności gospodarczej mogą powodować, że emerytura nie zostanie przyznana?