16.06 Ostateczny termin samodzielnego wyboru OFE

Losowanie przeprowadza ZUS dwukrotnie w ciÄ…gu roku - na koniec stycznia i na koniec lipca - wÅ›ród osób, które podlegaÅ‚y ubezpieczeniu spoÅ‚ecznemu, a nie przystÄ…piÅ‚y do żadnego z funduszy, chociaż byÅ‚y do tego zobowiÄ…zane. Losowanie poprzedzone jest zawiadomieniem o koniecznoÅ›ci wyboru OFE wysyÅ‚anym przez ZUS. 10 lipca jest to ostateczny terminem na samodzielny wybór OFE.

W losowaniu biorÄ… udziaÅ‚ tylko te fundusze, które uzyskaÅ‚y stopy zwrotu wyższe niż Å›rednia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych, z zastrzeżeniem, że aktywa netto danego funduszu nie przekraczajÄ… 10% aktywów caÅ‚ego rynku OFE.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) przypomina, że:

• OFE warto wybrać samodzielnie, a decyzja o wyborze OFE powinna być przemyÅ›lana i poprzedzona analizÄ… porównawczÄ….
• WybierajÄ…c OFE należy wziąć pod uwagÄ™ wyniki inwestycyjne funduszu i ich stabilność, zwÅ‚aszcza w dÅ‚ugim terminie, oraz poziom podejmowanego ryzyka inwestycyjnego. Pomocniczo można traktować m.in. wiarygodność instytucji zarzÄ…dzajÄ…cej funduszem, wysokość opÅ‚at i jakość obsÅ‚ugi klienta.
• Kluczowe znaczenie dla klienta majÄ… wyniki inwestycyjne osiÄ…gane przez fundusz. Można je wyliczyć na podstawie publikowanych przez OFE wartoÅ›ci jednostek rozrachunkowych w danym okresie. UKNF dwa razy w roku, na poczÄ…tku kwietnia i października, publikuje zestawienie trzyletnich stóp zwrotu funduszy. Trzeba jednak pamiÄ™tać, iż sÄ… to wyÅ‚Ä…cznie dane historyczne i nie ma gwarancji powtórzenia siÄ™ ich w przyszÅ‚oÅ›ci.
• Rodzaj i maksymalnÄ… wysokość opÅ‚at regulujÄ… przepisy ustawowe, a wysokość opÅ‚at w poszczególnych OFE okreÅ›lajÄ… ich statuty.
• Kryterium, na które można zwrócić uwagÄ™ jest także poziom obsÅ‚ugi klienta, a przede wszystkim jakość obsÅ‚ugi telefonicznej i internetowej. Warto sprawdzić czy fundusz zapewnia Å‚atwy i szybki dostÄ™p do najważniejszych informacji, takich jak stan rachunku, czy wartość jednostki rozrachunkowej. BÄ™dzie to w przyszÅ‚oÅ›ci pomocne w kontaktach z funduszem.
• Akwizytorzy poszczególnych OFE nie mogÄ… oferować żadnych korzyÅ›ci materialnych w zamian za przystÄ…pienie lub pozostanie w funduszu. Akwizytor może reprezentować tylko jeden okreÅ›lony OFE. Za dziaÅ‚ania akwizytora odpowiada powszechne towarzystwo emerytalne (PTE), zarzÄ…dzajÄ…ce funduszem. Trzeba mieć również Å›wiadomość, że za pozyskanie klienta akwizytor otrzymuje od PTE prowizjÄ™.

ŹródÅ‚o: Komisja Nadzoru Finansowego

powrót do listy aktualnościMoja emerytura/renta